ИИ в финансовый отдел

Чаще всего агенту отдают три шага. Первый шаг: прием заявки на оплату. Агент проверяет, что в заявке есть счет, договор, сумма и статья бюджета, и возвращает автору вопросы, если чего-то не хватает. Второй шаг: сверка. Агент сравнивает сумму и получателя с договором и реестром, замечает дубли и расхождения и помечает их для ответственного. Третий шаг: подготовка реестра платежей и контроль оплат. Агент собирает реестр по правилам вашей компании и напоминает, когда по счету подходит срок. Состав шагов зависит от процесса: где-то согласование проходит по цепочке, где-то одним человеком. На разборе я описываю ваш процесс как есть и отмечаю, какие шаги агент берет на себя. Остальное остается у людей, и это записывается в инструкцию, чтобы границы были видны всем.

Агент подключается к тем системам, где у вас живут документы и данные: учетная система, таблицы, почта, хранилище договоров. Какие из них, зависит от вашей компании, и список мы фиксируем на разборе процесса. Сначала агент получает доступ на чтение: смотрит заявки и документы, готовит черновики реестра и пометки, но ничего не меняет. Запись в систему открывается отдельным решением, когда ответственный убедился в качестве подготовки. Все действия агента попадают в журнал: что он прочитал, что предложил, кто подтвердил. Так спорный случай легко разобрать. Остальные данные компании и платежные реквизиты обрабатываются по схеме, которую я описываю до запуска. Если требования безопасности запрещают внешние сервисы, схема строится с учетом этого ограничения. Отдельно мы решаем, какие данные агенту видеть не нужно вовсе, и закрываем их в доступах.

Решение о платеже принимает человек, которому компания доверяет эти полномочия. Агент не одобряет платежи и не отправляет деньги: он готовит заявку, показывает расхождения и фиксирует, что проверено. Если сумма, получатель или основание вызывают вопрос, агент останавливается и пишет ответственному, что не сходится. Правила остановки мы задаем вместе: суммы выше порога, новые получатели, платежи без договора, повторные счета. После запуска ответственный регулярно просматривает выборку обработанных заявок и отмечает случаи, где агент ошибся или отреагировал слишком осторожно. Я меняю инструкцию по этим отметкам. Такое сопровождение входит в работу после запуска, а частоту проверок мы выбираем под вашу нагрузку. Если по итогам проверок вы захотите расширить самостоятельность агента, мы обсуждаем это отдельно и записываем новые границы в инструкцию. Порог суммы и список исключений вы задаете сами и можете менять в любой момент.